cryptopolitan.com
En una medida sorprendente, el gobierno de los Estados Unidos eliminó dos disposiciones críticas relacionadas con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) de criptomonedas de la Ley de Autorización de Defensa Nacional (NDAA). La NDAA es una importante pieza legislativa que determina cómo el departamento de defensa del país puede utilizar los fondos federales. La eliminación de estas disposiciones ha provocado debates y discusiones dentro de la industria de las criptomonedas y los círculos regulatorios.
Las dos disposiciones que se omitieron en la NDAA tenían como objetivo abordar las preocupaciones ALD asociadas con las criptomonedas. La primera disposición ordenaba al Secretario del Tesoro de los EE. UU. colaborar con los reguladores bancarios y gubernamentales para establecer un sistema de examen y revisión centrado en el riesgo para las criptomonedas dentro de las instituciones financieras. Este sistema fue diseñado para mejorar la transparencia y el cumplimiento dentro del espacio de las criptomonedas.
La segunda disposición se centró en combatir las transacciones anónimas de criptomonedas, en particular aquellas que involucran mezcladores y vasos de criptomonedas. Requirió la producción de un informe completo que detallara los volúmenes de transacciones de criptoactivos vinculados a entidades sancionadas. Además, el informe habría cubierto los enfoques regulatorios adoptados por otras jurisdicciones, guiando la implementación de regulaciones sobre criptomonedas en los Estados Unidos.
Surgen dudas sobre el compromiso de EE.UU. con los esfuerzos de lucha contra el lavado de dinero con criptomonedas
Dos leyes importantes: la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales, introducida en 2022, y la Ley de Innovación Financiera Responsable influyeron Este último tenía como objetivo establecer precauciones para evitar dent similares a la controversia cambiaria FTX.
Las enmiendas propuestas fueron defendidas por un grupo de senadores, entre ellos Cynthia Lummis, Elizabeth Warren, Kirsten Gillibrand y Roger Marshall. Estos senadores habían estado a la vanguardia de los esfuerzos para introducir medidas sólidas contra el lavado de dinero dentro de la industria de las criptomonedas.
La eliminación de estas disposiciones de la NDAA plantea dudas sobre el compromiso del gobierno de EE. UU. de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo facilitados a través de criptomonedas. En los últimos tiempos, las autoridades han estado cada vez más preocupadas por el uso ilícito de las criptomonedas, lo que ha llevado a un mayor escrutinio y debates en varios niveles de gobierno.
El Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de EE. UU. se reunió en noviembre para abordar las actividades ilegales dentro del ecosistema criptográfico. Durante la reunión, el comité examinó las medidas proactivas tomadas por los intercambios de cifrado y los proveedores de finanzas descentralizados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Respuestas regulatorias y de la industria
La industria de las criptomonedas y los organismos reguladores han ofrecido reacciones encontradas ante la eliminación de estas disposiciones. Si bien algunos actores de la industria ven esto como un avance positivo, creyendo que podría fomentar la innovación y el crecimiento dentro del espacio criptográfico, otros expresan preocupación por los riesgos y vulnerabilidades potenciales.
Los organismos reguladores, incluida la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), han enfatizado la importancia de medidas sólidas contra el lavado de dinero dentro del sector de las criptomonedas. Argumentan que tales medidas son esenciales para prevenir actividades ilícitas, incluido el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, que pueden verse facilitadas por las criptomonedas.
Con la eliminación de estas disposiciones ALD de la NDAA, el camino a seguir para la regulación de las criptomonedas en los Estados Unidos sigue siendo incierto. El debate sobre cómo lograr el equilibrio adecuado entre fomentar la innovación y proteger contra actividades ilícitas continúa evolucionando.
Es probable que persistan las discusiones sobre la regulación de las criptomonedas tanto a nivel federal como estatal. La industria de las criptomonedas, los legisladores y los organismos reguladores deberán entablar un diálogo constructivo para desarrollar marcos regulatorios eficaces y equilibrados que aborden los desafíos únicos que plantean las criptomonedas.