incrypted.com
- ФБР выпустило оповещение о компаниях, оказывающих платежные услуги в криптовалютах.
- Ведомство предупредило граждан США о рисках, связанных с деятельностью таких платформ.
- Бюро призвало американцев избегать сервисов, не требующих проверку KYC.
25 апреля 2024 года Федеральное бюро расследований (ФБР) выпустило оповещение для граждан США. Ведомство предостерегло американцев от использования платформ, не зарегистрированных в регулирующих органах как предприятия денежных услуг (MSB).
Before using an unlicensed cryptocurrency service, the #FBI advises users to check whether the service is registered as a money-transmitting business with the U.S. Treasury Department. Learn more https://t.co/DZPLrfKlYp pic.twitter.com/1kvf7WHqEl
— FBI (@FBI) April 25, 2024
Как отметили представители ФБР, все связанные с криптоплатежами платформы должны пройти проверку агентства по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). В связи с этим ведомство рекомендует гражданам США уточнять регистрацию платежных сервисов в качестве MSB перед их использованием.
При этом в бюро подчеркнули, что сама по себе регистрация не является подтверждением легитимности или безопасности услуги. Она лишь указывает на соответствие платформы определенным нормативным требованиям, говорится в документе.
«Деятельность платежных сервисов, которые намеренно нарушают закон или сознательно способствуют незаконным операциям, будет расследоваться правоохранительными органами. Использование такого сервиса может подвергнуть вас риску потери средств после того, как будет начато расследование», — отметили в ФБР.
В первую очередь, данное правило распространяется на платформы, не соблюдающие требования по борьбе с отмыванием денег (AML). Кроме того, ФБР заявило, что потребителям следует с осторожностью относится к платежным сервисам, не запрашивающим информацию «знай своего клиента» (KYC).
По мнению ведомства, пользователи платформ, не требующих KYC, включая имя, дату рождения и удостоверение личности, подвержены высокому риску мошенничества. Кроме того, потребителям следует избегать сервисов, которые используются хакерами для отмывания средств.
Заявление ФБР было сделано после того, как в США арестовали основателей криптомиксера Samourai Wallet. Их обвинили в отмывании денег на более чем $100 млн.