На виртуальном рынке ЕС отмыто $5,5 млрд. Чем ответят еврочиновники?
В конце этой недели министры стран Евросоюза соберутся в Вене, чтобы обсудить перспективы регулирования рынка криптовалют. Многие специалисты полагают, что ситуация с использованием виртуальных токенов на теневом рынке выходит из-под контроля.
Проблема незаконного использования виртуальных платежных средств в ЕС исследуется давно. Впервые криптовалютный след всплыл после парижской атаки 2015 года. Какое-то время следствие считало, что для координации действий и финансирования теракта экстремисты пользовались криптографическими методами. Однако, как выяснилось, шифрование и цифровые транзакций оказались ни при чем. Все дело было в одноразовых мобильных телефонах, «burner».
Впрочем, это не остановило евробюрократов от ужесточения контроля за оборотом крипты. В Директиве Европарламента о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма 2018/843/ЕС от 30 мая 2018 года прямым текстом сказано, что криптоотрасль (криптовалюты, блокчейн) нуждается в строгом контроле:
«Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма не может быть эффективным, если окружающая среда не является враждебной по отношению к преступникам, ищущим убежища для своих финансов через непрозрачные структуры... Поэтому важно расширить сферу действия Директивы 2015/849/ЕС, чтобы включить в нее поставщиков услуг по обмену между виртуальными валютами и фиатными валютами, а также поставщиков кошельков-хранителей. Для целей борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма компетентные органы должны иметь возможность через соответствующие органы контролировать использование виртуальных валют».
При этом в февральском докладе Европола фигурировали данные о том, что в прошлом году на территории ЕС с помощью операций с криптовалютами было отмыто $5,5 млрд. По словам директора агентства Роба УЭНРАЙТА, 4% этих средств непосредственно остались в виртуальной валюте. Остальные выведены в фиат.
Собственно, эти две посылки и сформировали повестку дня предстоящего совещания. Чиновники от финансов будут обсуждать, что делать с анонимностью криптовалют и транзакций, использованием виртуальных денег в незаконном обороте наркотиков и оружия.
Вместе с тем, многие государства старого света уже вложили в блокчейн-технологии в общей сложности $83 млн. Сумма в масштабах мировой экономики мизерная, но вполне достаточная для конфликта интересов.
Руководство Европейского Союза сталкивается, по большому счету, с теми же проблемами, что и власти Соединенных Штатов, Китая, Индии и ряда других государств из G-20, пытающихся регулировать цифровой рынок. Инвестиции есть, но при этом отсутствует понятийная, методологическая и технологическая база для правового контроля и управления виртуальным рынком. Здесь компьютерные технологии сильно обогнали теоретико-правовую и экономическую науки, которые пока не могут найти подходов к виртуальным валютам, искусственному интеллекту, интернету вещей и тд. Даже экономический эффект от криптовалюты пока просчитать трудно. Иными словами, деньги идут, но непонятно, куда и зачем. Это противоречие порождает нервную реакцию на криптовалюту со стороны политиков и представителей силовых структур.
Но прогресс никто не отменял, и уступать в этой глобальной гонке не хочется никому. От того, насколько то или иное государство сможет интегрировать свою правовую систему в новую экономику, возможно, будет зависеть ее место в будущем мировом табеле о рангах.
В отношении криптовалют внутри Евросоюза происходит примерно то же самое, что и в остальных проблемных вопросах единого континентального управления. Участники диалога, скорее всего, опять разобьются на два лагеря: проамериканский и прогерманский. Первый, поддерживая заокеанского патрона и геополитическое статус-кво, выступит за ограничение и неусыпный контроль периметра криптовалюты и фиатных денег. Второй, во главе с самой развитой страной старой Европы, — за максимальную интеграцию в финансовую систему. Кстати, на своей территории Германия уже признала криптовалюту законным платежным средством. Кто из этих игроков победит, вскоре будет ясно.
В создании иллюстрации использована работа Joep Bertrams